Почему МФЦА

МФЦА предоставляет структурированную систему лицензирования под управлением Комитета по регулированию финансовых услуг (AFSA), разделенную на три ключевые области:

1. РЕГУЛИРУЕМАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Операций с инвестициями в качестве принципала - покупка, продажа, подписка или андеррайтинг любых инвестиционных активов от собственного имени.

Осуществление операций с инвестициями в качестве агента - покупка, продажа, подписка или андеррайтинг любых инвестиционных активов от имени и в интересах клиента.

Управление инвестициями - дискреционное управление активами, принадлежащими другому лицу, если такие активы включают инвестиционные инструменты.

Управление коллективной инвестиционной схемой - создание, управление, иное ведение деятельности или ликвидация коллективной инвестиционной схемы.

Оказание услуг по хранению активов - выполнение одной или нескольких из следующих функций: хранение и администрирование инвестиционных активов, принадлежащих другому лицу;
в случае Фонда - хранение и администрирование имущества Фонда; либо хранение и администрирование цифровых активов, принадлежащих другому лицу.

Организация хранения активов - обеспечение условий для одного или нескольких лиц с целью осуществления Регулируемой деятельности по оказанию услуг по хранению активов.

Оказание трастовых услуг - предоставление услуг, связанных с созданием явного траста; организация назначения любого лица в качестве доверительного управляющего по явному трасту; выполнение функций доверительного управляющего по явному трасту; либо выполнение обязанностей протектора или исполнителя по явному трасту.

Оказание административных услуг для фонда - предоставление одной или нескольких из следующих услуг в отношении Фонда:
- обработка торговых инструкций, включая подписку, погашение, перевод активов и организацию расчетов;
- оценка активов и расчет чистой стоимости активов;
- ведение реестра акционеров и учет данных держателей инвестиционных паев;
- выполнение требований по противодействию отмыванию денег;
- мониторинг транзакций и функции сверки операций;
- выполнение административных функций, связанных с банковскими операциями, управлением денежными средствами, казначейством и валютными операциями;
- подготовка финансовой отчетности (за исключением обязанностей зарегистрированного аудитора фонда);
- взаимодействие с участниками фонда, управляющим фондом, инвестиционными менеджерами, основными брокерами, регуляторами и другими сторонами по вопросам администрирования фонда.

Консультирование по инвестициям - предоставление рекомендаций лицу в качестве инвестора или потенциального инвестора, либо в качестве агента инвестора или потенциального инвестора, относительно целесообразности покупки, продажи, владения, подписки или андеррайтинга определенного инвестиционного актива (как в качестве принципала, так и агента).

Организация сделок с инвестициями - обеспечение условий для заключения сделок, предусматривающих покупку, продажу, подписку или андеррайтинг инвестиционного инструмента другим лицом (независимо от того, действует ли это лицо в качестве принципала или агента).

Управление инвестиционным счетом с ограниченным распределением прибыли – ведение счета или портфеля, который классифицируется как Restricted Profit Sharing Investment Account (RPSIA).

Исламский банковский бизнес - предоставление финансирования или осуществление инвестиций посредством заключения исламских финансовых контрактов в качестве принципала либо агента, при условии привлечения средств для указанных операций одним или обоими из следующих способов:

привлечение, прием и управление денежными средствами или размещениями средств;
управление инвестиционными счетами с неограниченным распределением прибыли (Unrestricted Profit Sharing Investment Accounts, UPSIA);

при этом вся деятельность должна осуществляться в соответствии с нормами Шариата.

Оказание исламского финансирования - предоставление финансирования в соответствии с нормами Шариата путем заключения исламского финансового контракта.

Страховое посредничество - предоставление консультаций по страховому договору; осуществление деятельности в качестве агента другого лица в связи с покупкой или продажей страхового договора для этого лица; либо организация условий для заключения страхового договора другим лицом, независимо от того, действует ли оно в качестве принципала или агента.

Осуществление деятельности представительного офиса - продвижение одной или нескольких финансовых услуг или инвестиционных продуктов, предлагаемых в юрисдикции за пределами МФЦА, с использованием учреждения, зарегистрированного на территории МФЦА.

Привлечение депозитов - прием денежных средств или средств в качестве депозита, если такие средства предоставляются в заем другим лицам либо используются полностью или частично для финансирования иной деятельности лица, принимающего депозит.

Предоставление кредита - предоставление кредитного инструмента другому лицу.

Консультирование по кредитному инструменту - предоставление рекомендаций лицу в его качестве заемщика или потенциального заемщика, либо в его качестве агента заемщика или потенциального заемщика, относительно целесообразности заключения конкретного кредитного соглашения.

Организация предоставления кредитного инструмента - осуществление действий, направленных на обеспечение предоставления кредитного соглашения одним или несколькими лицами.

Оказание денежных услуг включает, но не ограничивается следующим:
- предоставление услуг по обмену валюты;
- продажа или эмиссия платёжных инструментов;
- продажа или эмиссия электронных денежных средств (хранимой стоимости);
- осуществление платёжных операций, включая переводы денежных средств по расчетному счёту, включая банковский счёт, открытый у поставщика платёжных услуг пользователя или иного поставщика платёжных услуг:
a) выполнение прямых дебетований, включая разовые;
b) осуществление платёжных операций с использованием платёжной карты или аналогичного устройства;
- осуществление платёжных операций, когда расчёты производятся за счёт кредитной линии, открытой пользователю платёжных услуг:
a) выполнение прямых дебетований, включая разовые;
b) осуществление платёжных операций с использованием платёжной карты или аналогичного устройства;
- осуществление денежных переводов;
- выполнение платёжных операций, при которых согласие плательщика на проведение операции предоставляется посредством телекоммуникационного, цифрового или IT-устройства, а платёж осуществляется в пользу оператора телекоммуникационной, IT-системы или сетевой инфраструктуры, выступающего исключительно в роли посредника между пользователем платёжных услуг и поставщиком товаров или услуг.

Заключение страховых договоров - заключение страховых договоров в качестве принципала.

Исполнение страховых договоров - осуществление деятельности по страхованию в качестве принципала.

Управление страховой деятельностью означает:
- осуществление функций андеррайтинга или административного сопровождения от имени или в интересах страховщика либо кэптивной страховой компании в целях заключения или исполнения страхового договора таким страховщиком в качестве принципала;
- организация перестрахования от имени или в интересах страховщика либо кэптивной страховой компании, для которых осуществляется андеррайтинг;
- осуществление функций андеррайтинга или административного сопровождения от имени или в интересах оператора Такафула либо кэптивного Оператора Такафула в целях заключения или исполнения Такафул-договора таким оператором в качестве принципала;
- организация Ретакафула от имени или в интересах Оператора Такафула либо кэптивного оператора Такафула, для которых осуществляется андеррайтинг.

Осуществление Такафул-деятельности - ведение деятельности, включающей один или оба из следующих видов:
- заключение Такафул-договоров в качестве принципала;
- исполнение Такафул-договоров в качестве принципала.

Открытие и обслуживание банковских счетов - осуществление одного или нескольких из следующих видов деятельности:
- открытие и ведение банковских счетов;
- предоставление услуг, обеспечивающих возможность зачисления средств на банковский счёт, а также выполнение всех операций, необходимых для его функционирования;
- предоставление услуг, обеспечивающих возможность снятия средств с банковского счёта, а также выполнение всех операций, необходимых для его функционирования.

Осуществление деятельности многосторонней торговой площадки (MTF) - управление системой, которая объединяет множество сторон, осуществляющих покупку и продажу инвестиционных инструментов, прав или долей в инвестициях, в соответствии с установленными недискреционными правилами, в результате чего заключается договор в отношении таких инвестиционных инструментов.

Осуществление деятельности организованной торговой площадки (OTF) - управление системой, которая объединяет множество сторон, осуществляющих покупку и продажу инвестиционных инструментов, прав или долей в инвестициях, в соответствии с установленными дискреционными правилами, в результате чего заключается договор в отношении таких инвестиционных инструментов.

Осуществление деятельности платформы для торговли цифровыми активами - управление площадкой, функционирующей на постоянной основе и объединяющей множество сторон (независимо от того, действуют ли они в качестве принципала или агента) с целью заключения договоров:
- на покупку, продажу или обмен цифровых активов на фиатную валюту; и/или
- на обмен одного цифрового актива на другой цифровой актив в рамках данной площадки, в соответствии с её недискреционными правилами; и/или
- на покупку, продажу или обмен цифровых активов на товар.

2. РЫНОЧНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Осуществление деятельности биржи - управление площадкой, функционирующей на регулярной основе и объединяющей встречные интересы множества сторон в покупке и продаже инвестиционных инструментов, в соответствии с её недискреционными правилами, что может привести к заключению договора в отношении инвестиционных инструментов, допущенных к торгам или находящихся в обращении на данной площадке.

Осуществление деятельности клиринговой организации - управление площадкой, на которой осуществляется подтверждение, клиринг и/или расчет по сделкам с инвестиционными инструментами в соответствии с её недискреционными правилами, при этом лицо, осуществляющее управление площадкой:
- принимает на себя роль центрального контрагента (Central Counterparty, CCP); или
- предоставляет систему расчетов по ценным бумагам на основе бухгалтерских записей (Securities Settlement System, SSS), независимо от того, выполняет ли оно также функции центрального депозитария ценных бумаг.

Осуществление деятельности Платформы Кредитного Краудфандинга означает:
- управление электронной платформой, обеспечивающей взаимодействие между потенциальными кредиторами и заемщиками; и
- администрирование кредитного договора, заключенного в результате функционирования указанной платформы.
Осуществление деятельности Платформы Кредитного Краудфандинга также включает организацию передачи кредитором своих прав и обязанностей по соответствующему кредитному договору.

Осуществление деятельности Платформы Инвестиционного Краудфандинга означает:
a) управление электронной платформой, обеспечивающей взаимодействие между потенциальными инвесторами и эмитентами, заинтересованными в привлечении финансирования для бизнеса или проекта, в результате чего инвестор получает инвестиционный инструмент от эмитента, привлекающего финансирование; и
b) администрирование инвестиции, возникшей в результате функционирования указанной платформы.
Осуществление деятельности платформы инвестиционного краудфандинга также включает организацию условий для продажи инвестором своей инвестиции, указанной в пункте (a).

3. ВСПОМОГАТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ

Услуги, поддерживающие осуществление финансовой и рыночной деятельности в рамках AIFC и включающие профессиональные виды деятельности, в том числе:
Юридические услуги: Предоставление юридических консультаций и осуществление представительства
Аудиторские услуги: Проведение финансового аудита и сопутствующих услуг.
Бухгалтерские услуги: Ведение бухгалтерского учёта, подготовка финансовой отчетности и смежные услуги.
Консалтинговые услуги: Предоставление экспертных рекомендаций в различных областях бизнеса.
Юридические лица, оказывающие вспомогательные услуги, обязаны соблюдать применимые нормативные требования AIFC и получить соответствующие разрешения.